好消息！内部员工充值话费,只要80元就可以充值100元话费！三至十五天内即可到账......”类似的“慢充话费”广告你看过吗？看上去这仅仅是一个简单的交易,实则很有可能落入“洗钱”的陷阱！

 近日,瑞昌市公安局刑侦大队民警在侦办一起冒充公检法诈骗案件时,发现受害人银行卡流水中有大笔的金额被用作充值手机话费。民警立即成立专案组进行调查，克服异地作战、涉案人员分散等诸多因素，历时多个昼夜成功打掉一通过用“闲鱼”平台低价销售话费的方式掩饰、隐瞒犯罪所得的“洗钱”团伙，抓获五名团伙成员。

据调查，2023年6月以来王某辉为赚取好处费，陆续组织亲戚朋友杨某等四人通过自己名下及借取他人名下的“闲鱼”账户在二手app平台上挂单销售远低于市场价格的话费慢充业务。

客户仅需在“闲鱼”二手平台支付740-840元的左右的价格就可以获得1000元的话费，但话费并不是立即到账的，一般需等待三至十五天。这样的高额优惠吸引了不少需要充值话费的客户，事实上，“洗钱”团伙在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线，由上线使用被诈骗被害人账户内的资金向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信诈骗被害人损失款难以追回。

除了上述不法用途外，慢充话费在延时到账的几天内还可能耍什么花招呢？

还有一种方式是渠道商拿到这85元之后也不会给你充值话费，而是修改话费充值链接，将原本的话费充值100元界面伪造成赌资充值100元界面。再将这条伪造的充值链接放在某赌博网站上，等待着赌徒上钩，此时一位正上头的赌徒老王输了钱，刚好想要在赌一把把钱赢回来，于是点进了伪造赌资充值的网址链接并支付了100元换取筹码，而手机这头你100元钱的慢充话费也到账了。

话费“慢充”其实就是不法分子通过极具诱惑的话费折扣，吸引不明真相的消费者参与其中。不法分子利用充值服务相应平台技术将真实话费充值与不法资金混淆，逃避机构风控监测，用来分散和转移非法资金，把非法所得“洗白”。

广大消费者应该选择正规渠道的充值优惠服务，防止被不法分子利用！

为了避免您被犯罪分子利用，保护自身利益，请警惕诈骗、非法集资和洗钱活动，切勿出租、出借自己的身份证件和金融账户。

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图文来源：东方财富证券公众号